• Home
  • Over ons
    • Over Compliance Champs
    • Ons team
  • Werkwijze
  • Diensten
    • Beleid en procedures
    • Governance
    • Programma- en projectmanagement
    • Sourcing
    • Procesoptimalisatie
    • Compliance Monitoring & Reporting
    • Regulatory Strategy
    • FEC Risk Appetite
    • Systematische Integriteit Risico Analyse (SIRA)
    • Change Management
    • Training & Awareness
  • Cases & referenties
  • Learning & development
  • Careers
  • Updates & kennis
  • Contact
  • Klik om het zoekinvoerveld te openen Klik om het zoekinvoerveld te openen Zoek
  • Menu Menu

Over ons

  • Over Compliance Champs
  • Ons team

Werkwijze

Diensten

  • Beleid en procedures
  • Governance
  • Programma- en projectmanagement
  • Sourcing
  • Procesoptimalisatie
  • Compliance Monitoring & Reporting
  • Regulatory Strategy
  • Systematische Integriteit Risico Analyse (SIRA)
  • FEC Risk Appetite
  • MiCAR licensing service offering
  • Change management
  • Training & Awareness

Learning & Development

Careers

Contact

Engels
U bevindt zich hier: Home1 / Cases2 / Van reactief naar proactief: beheersing van compliance monitoring en r...

Van reactief
naar proactief:

Beheersing van compliance monitoring en rapportage

Een fintech constateerde dat de beheersing van compliance monitoring en rapportage ernstig tekortschoot. De processen waren verouderd, grotendeels handmatig en inefficiënt. Door te vertrouwen op handmatige gegevensaggregatie en gedateerde rapportagetools kwamen diverse tekortkomingen en verbeterpunten aan het licht, wat de effectiviteit van het monitorings- en rapportageproces negatief beïnvloedde. Bovendien bood de gefragmenteerde rapportage onvoldoende inzicht aan het senior management, waardoor het lastig was om weloverwogen beslissingen te nemen over risicobeperkende maatregelen. Tot slot werd compliancemonitoring te beperkt uitgevoerd, waardoor de organisatie achterliep op actuele eisen uit de lokale wet- en regelgeving.

Achtergrond

Een lokale Nederlandse fintech opereerde binnen een streng gereguleerde omgeving, waarbij Nederlandse toezichthouders doorgaans strengere eisen stellen dan in veel andere EU-landen.
Recent kreeg deze fintech de verantwoordelijkheid voor het beheren en verwerken van transacties voor het openbaar vervoer in meerdere landen. Hierdoor groeide het bedrijf aanzienlijk in de afgelopen jaren.

Voorafgaand aan deze groei bestond de AML/compliance-afdeling uit één team, zonder duidelijke taakverdeling of rolverantwoordelijkheid. Na de groei besloot de organisatie deze functie op te splitsen in meerdere gespecialiseerde afdelingen. Ook werd nieuw personeel aangetrokken om te voldoen aan de toegenomen compliance-eisen.

Desondanks bleven de processen voor compliancemonitoring en rapportage onderontwikkeld. Ze liepen achter op de snelle groei van de organisatie, wat de effectiviteit van het compliancebeheer belemmerde.

diensten compliance champs

Oplossing

Dit is hoe we de uitdaging hebben aangepakt:

  • Geautomatiseerde workflows: In samenwerking met zowel de dochteronderneming als de moederorganisatie van de fintech, hebben we gestroomlijnde workflows geïmplementeerd. Hierdoor werd efficiënte en consistente gegevensverzameling en -analyse mogelijk, wat leidde tot meer inzicht en minder handmatige handelingen.
  • Aanpasbare rapportagedashboards: We ontwikkelden interactieve dashboards die het senior management in staat stellen om in realtime inzicht te krijgen in compliance-statistieken, AML/KYC-waarschuwingen en de totale risicoblootstelling. Zo werd snelle en onderbouwde besluitvorming mogelijk gemaakt.
  • Corrigerende maatregelen: Op basis van onze analyse hebben we gerichte verbeteracties voorgesteld én geïmplementeerd. Denk hierbij aan het herzien van interne controlemechanismen, het actualiseren van het AML-beleid en het verzorgen van aanvullende trainingen voor betrokken teams.

  • Sourcing van juridische expertise: In lijn met de gevraagde competenties en passend binnen de bedrijfscultuur, hebben we een juridisch team samengesteld. Dit team bewaakt nu de naleving van relevante wet- en regelgeving én interne richtlijnen. Bovendien kan de organisatie hierdoor bestaande controles en monitoringactiviteiten beter evalueren, beveiligingsmaatregelen aanscherpen en potentiële schendingen proactief voorkomen..

Resultaten

  • Verhoogde efficiëntie

    Geautomatiseerde workflows en gegevensanalyse verminderden de tijd en middelen die voorheen werden besteed aan handmatige gegevensverzameling en het genereren van rapporten.

  • Verbeterde besluitvorming

    Duidelijke en beknopte dashboards stelden het senior management in staat om gegevensgestuurde beslissingen te nemen met betrekking tot de toewijzing van middelen en risicobeperkingsstrategieën.

  • Naleving van de regelgeving

    Het nieuwe juridische team faciliteerde een eenvoudigere naleving van de evoluerende AML/KYC-regelgeving, zodat de fintech bleef voldoen aan de best practices in de sector.

Vorige Vorige Vorige Volgende Volgende Volgende

Toekomstige stappen

Na de succesvolle implementatie heeft de klant kunnen profiteren van de volgende verbeteringen:

  • Voortdurende systeemoptimalisatie: Ons team verfijnt voortdurend de AI-modellen en rapportagetools om ervoor te zorgen dat ze effectief blijven in het licht van evoluerende bedreigingen en veranderingen in de regelgeving.
  • Updates over regelgeving: We houden de bank op de hoogte van aankomende wijzigingen in de regelgeving en adviseren over noodzakelijke aanpassingen aan hun compliance beleid.

Conclusie

De samenwerking tussen Compliance Champs en de lokale fintech onderstreept het belang van een gemoderniseerd systeem voor compliancemonitoring en rapportage.
Dankzij het gebruik van geavanceerde technologie én datagestuurde inzichten kon de organisatie haar vermogen om AML/KYC-risico’s te herkennen en te beheersen aanzienlijk verbeteren.

Daarnaast leidde dit traject tot meerdere positieve resultaten.
Zo werd de compliancecultuur versterkt, nam de effectiviteit van monitoring toe, en verbeterde de organisatie haar positie als betrouwbare financiële dienstverlener.

Wilt u weten hoe we u kunnen helpen bij uw uitdagingen rondom compliance monitoring en rapportage? Neem dan contact met ons op.

Contact

Lees hier al onze andere cases & referenties

Contact us
Logo Compliance Champs
LinkedIn

Contactgegevens

Cools

Coolsingel 6
3011 AD Rotterdam

T: +31 6 25 21 22 87
E: info@compliancechamps.com

KvK-nummer: 84800844
BTW-nummer: NL863377464B01
IBAN: NL44 ABNA 0106 9436 26

Over Compliance Champs

Onze werkwijze
Ons team
Vacatures
Cases & referenties
Learning & development
Updates & kennis
Contact

Diensten

Beleid en procedures
Governance
Programma- en projectmanagement
Sourcing
Procesoptimalisatie
Compliance monitoringonderzoeken
FEC Risk Appetite
SIRA
Training

© Copyright Compliance Champs | Kwaaijongens, rebels in oplossingen
  • Algemene voorwaarden
  • Privacy statement
Link naar: Sourcing Link naar: Sourcing Sourcing Link naar: FEC Risk Appetite Link naar: FEC Risk Appetite Skyline RotterdamFEC Risk Appetite
Scroll naar bovenzijde Scroll naar bovenzijde Scroll naar bovenzijde