Dit is Paulien, een Certified Compliance Professional (CCP) met 5 jaar ervaring als compliance officer in de wereld van de crypto. De afgelopen jaren heeft Paulien zich bij LiteBit verdiept in de ontwikkeling van de wetgeving met betrekking tot crypto, de juridische beoordeling van cryptocurrencies, de uitvoering van tweedelijnscontroles en het aanvragen van registraties in verschillende Europese landen. Hierbij heeft ze uitgebreid ervaring op kunnen doen in het opstellen, actualiseren en herzien van beleid, procedures en contracten. Tijdens het voorbereiden, indienen en onderhouden van registraties (met betrekking tot AMLD5 en de beperkt netwerk uitzondering) was zij betrokken bij de selectie en het onderhoud van relaties met advocatenkantoren, het onderzoeken van lokale regelgeving, het contacteren van toezichthouders, het adviseren van management en het opstellen van de benodigde documentatie.

Met haar relevante kennis en ervaring verstevigen wij verder onze positie in de crypto compliance markt. De focus van Paulien zal de komende periode liggen op de aankomende wet-en regelgeving (MiCAR, Travel Rule, DORA) voor cryptobedrijven in Europa.

Welkom bij het team Paulien!

Allereerst wensen wij jullie vanaf ons nieuwe kantoor in de Delftse Poort een fijn en succesvol nieuw jaar toe!

Bij Compliance Champs hechten we veel waarde aan het welzijn van iedereen, zowel zakelijk als maatschappelijk. Daarom zijn wij verheugd om aan te kondigen dat wij dit jaar een bijdrage leveren aan enkele prachtige maatschappelijke doelen. Met trots ondersteunen wij de The Ocean Cleanup, Erasmus MC Foundation en KWF Kankerbestrijding

Deze organisaties zetten zich in voor het realiseren van positieve impact op het milieu en de gezondheidszorg. Met onze bijdrage willen wij helpen bij het verwezenlijken van hun waardevolle missies.

Laten we samen streven naar een jaar vol welzijn en succes!

❗ In voorbereiding op de radio-uitzending van twee weken geleden hebben wij een bijdrage geleverd aan een artikel in De Groene Amsterdammer.

De onzichtbare bank – ‘’Witwassen met bitcoins Cryptovaluta zijn aantrekkelijk voor criminele zaken als witwassen, belastingontduiking, gijzelsoftware en drugs- en mensenhandel. Criminelen hoeven zichzelf en hun geldkoffers niet meer te verstoppen. Denken ze.’’ – Artikel

In dit boeiende artikel belichten wij het gebruik van crypto voor het witwassen van geld. We wijzen op de uitdagingen en risico’s die gepaard gaan met het gebruik van Bitcoin ATM’s en benadrukken het potentieel voor illegale activiteiten. Lees het artikel hier!

Op zaterdag 2 december 2023  waren Peter Engering en Leon Kort in een radio-uitzending van de VPRO op NPO Radio 1 – Kijk hem hier

Ze bespreken de witwasrisico’s van crypto, waarbij ze dieper ingaan op Bitcoin-ATM’s en Crypto-Mixers. Samen met Argos bekijken ze een transactie waarbij Cocaïne is gekocht met Bitcoins. Hierin kijken ze hoe moeilijk het is om de crimineel achter de transactie op te sporen.

️‍♂️ Ontdek de rol van Bitcoin in illegale witwaspraktijken, met inzichten in het digitale kat-en-muis-spel tussen criminelen en opsporingsdiensten. Hoe wijdverspreid is het gebruik van Bitcoins onder criminelen? Welke trucs worden toegepast, en hoe gaat het Openbaar Ministerie daarmee om? Luister mee en krijg antwoord op deze urgente vragen.

Nieuwe ontwikkelingen in de samenwerking tussen de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) en de cryptosector! De NVB heeft standaarden vastgesteld voor de implementatie van Client Due Diligence (CDD) binnen de cryptodienstverlenerssector. Deze gezamenlijke inspanning heeft tot doel het huidige wetgevende kader efficiënter en omvangrijker te maken.

????Belangrijke Documentatie voor Risicobeoordeling

Bij het aangaan van een relatie tussen een bank en een cryptodienstverlener is gedetailleerde documentatie cruciaal voor een adequate risicobeoordeling. Dit omvat onder andere:
• Governance- en organisatiestructuur met UBO’s, beleid, procedures, en compliance- en auditfuncties.
• DNB-registratie.
• Onafhankelijk auditverslag voor Wwft-verplichtingen.
• Geografische locatie van activiteiten en klanten.
• Informatie over de klantportefeuille.
• Verwacht transactiegedrag.
• Overweging van de Stichting Derdengelden als integraal onderdeel van de beoordeling.

???? Criteria voor Klantonderzoek in Cryptodienstverleners

Verschillende factoren, zowel risicoverhogend als -verlagend, moeten worden overwogen binnen het volledige kader van de klant. Klanten dragen bij door relevante informatie en documenten te verstrekken. Enkele voorbeelden van criteria voor klantonderzoek zijn:
• Inzicht in het bedrijfsmodel, aard van transacties en actieve jurisdicties.
• Beoordeling van technische capaciteiten, transactiemonitoring en blockchain-volgvermogen.
• Evaluatie van compliance- en auditfuncties, inclusief AML/CFT-beleid.
• Controle van wettelijke status in operationele jurisdicties.
• Beoordeling van ervaring en reputatie van UBO’s en leidinggevend personeel, inclusief professionele achtergronden.

????️Wat vinden wij?

Wij, als Compliance Champs, beschouwen het recent uitgebrachte document van de NVB als een positieve ontwikkeling. Wij juichen de ontwikkeling van verdere richtlijnen toe; het betekent een vooruitgang voor banken om hun risk appetite te definiëren en de inclusie van cryptodienstverleners te waarborgen. Wij hopen dan ook dat het voor cryptodienstverleners dankzij deze standaarden makkelijker wordt om een rekening te openen bij de bank.
Niettemin erkennen wij dat aanvullende expertise vereist is om de kwaliteit van deze richtlijnen te verhogen. De Verenigde Bitcoinbedrijven Nederland (VBNL) hebben aangegeven dat de normen van de NVB slechts beperkt hun inbreng weerspiegelen en dat het cruciaal is om een breder scala aan standpunten te betrekken bij het opstellen van dergelijke normen.
Wat betreft het standpunt over crypto-regulering, vinden wij het ook relevant dat de NVB overweegt om particuliere klanten die crypto bezitten in overweging te nemen. Het lijkt ons een waardevol idee om de richtlijnen uit te breiden naar deze specifieke groep gebruikers.