• Home
  • Over ons
    • Over Compliance Champs
    • Ons team
  • Werkwijze
  • Diensten
    • Beleid en procedures
    • Governance
    • Programma- en projectmanagement
    • Sourcing
    • Procesoptimalisatie
    • Compliance Monitoring & Reporting
    • Regulatory Strategy
    • FEC Risk Appetite
    • Systematische Integriteit Risico Analyse (SIRA)
    • Change Management
    • Training & Awareness
  • Cases & referenties
  • Learning & development
  • Careers
  • Updates & kennis
  • Contact
  • Klik om het zoekinvoerveld te openen Klik om het zoekinvoerveld te openen Zoek
  • Menu Menu

Over ons

  • Over Compliance Champs
  • Ons team

Werkwijze

Diensten

  • Beleid en procedures
  • Governance
  • Programma- en projectmanagement
  • Sourcing
  • Procesoptimalisatie
  • Compliance Monitoring & Reporting
  • Regulatory Strategy
  • Systematische Integriteit Risico Analyse (SIRA)
  • FEC Risk Appetite
  • MiCAR licensing service offering
  • Change management
  • Training & Awareness

Learning & Development

Careers

Contact

Engels
U bevindt zich hier: Home1 / Cases2 / Verbeter TBML-beheersing: Praktische Implementatie van AML/CTF Standaa...

Verbeter TBML-beheersing: Praktische Implementatie van AML/CTF Standaard

De Compliance afdeling van een Nederlandse grootbank had een nieuwe Anti-Money Laundering (AML) / Counter Terrorism Financing (CTF) Standaard opgesteld, inclusief vereisten voor Trade-Based Money Laundering (TBML). Deze vereisten moesten worden geïmplementeerd in de eerste lijn (1st Line of Defense) om TBML-risico’s ten aanzien van Trade Finance transacties te identificeren en beheersen. De bank wilde de bewustwording rond TBML vergroten en vroeg Compliance Champs om ondersteuning bij de implementatie.

Achtergrond

  • TBML aangemerkt als toprisico in de Systematische Integriteit Risico Analyse (SIRA), wat de noodzaak tot actie onderstreepte.
  • TBML-vereisten waren theoretisch geformuleerd en moesten vertaald worden naar praktische werkinstructies.
  • Trade-afdeling focuste vooral op sanctiecontroles en beschikte niet over procedures voor witwas- en terrorismefinancieringsrisico’s.
  • De eerste lijn voelde zich onvoldoende betrokken bij de ontwikkeling van de Standaard, wat de implementatie bemoeilijkte.
  • Commerciële afdelingen uitten zorgen over de winstgevendheid van trade-producten na invoering van de TBML-checks.
  • Meer samenwerking was nodig tussen afdelingen zoals Trade, accountmanagers, CDD-analisten en klantbediening om tot een geïntegreerde aanpak te komen.
  • Reorganisatie binnen de FEC-organisatie beïnvloedde de beschikbaarheid en inzetbaarheid van belangrijke stakeholders.

Daarom schakelde de bank Compliance Champs in om de TBML-vereisten effectief te implementeren in de eerste lijn.

Overleggen collega's

Oplossing

Een projectmatige aanpak werd gekozen om de TBML vereisten te implementeren. Daarbij zijn verschillende belangrijke stappen ondernomen:

  1. Opzetten van een projectorganisatie
    Allereerst werd in nauwe samenwerking met stakeholders uit diverse afdelingen – waaronder Trade Services, FEC en klantbediening – een kernteam samengesteld. Dit team bestond uit projectmanagers van zowel Retail als Wholesale, met als doel om de Standaard bankbreed te implementeren.
  2. Uitvoeren van een gap-analyse
    Vervolgens werd een high-level gap-analyse uitgevoerd, samen met verschillende teams. Deze analyse bracht in kaart waar de bank nog niet voldeed aan de TBML-vereisten. Daarnaast werd een data-analyse verricht om beter inzicht te krijgen in de samenstelling van de trade-portefeuille van de bank.

  3. Opstellen van een Global Procedure on TBML
    Op basis van de resultaten uit de gap- en data-analyse werd een globale procedure opgesteld. Deze vertaalde de vereisten uit de Standaard naar praktische eerstelijnsprocedures. Cruciaal hierbij was de samenwerking met Trade Services, FEC en klantbediening, waardoor de TBML-checks konden worden afgestemd op de specifieke kenmerken van verschillende trade-producten. Bovendien werd een governance-structuur ingericht met duidelijke afspraken over rollen, verantwoordelijkheden en het escalatieproces.

  4. Uitvoeren van een pilot
    Daarna werd een pilot uitgevoerd binnen de Retail NL-organisatie. Hierbij zijn de ontwikkelde TBML-checks getest op honderden trade-transacties. De verkregen feedback leidde tot verfijning van de procedure en vormde tevens de basis voor de ontwikkeling van een maturity model voor TBML-riskmanagement.

  5. Analyseren van het TBML-datalandschap
    Tot slot werden de TBML-risico-indicatoren en red flags vertaald naar concrete datapunten. Er werd beoordeeld of deze data al beschikbaar was binnen de bank, in welke systemen deze zich bevond, en of het om gestructureerde of ongestructureerde data ging. Deze inzichten vormden het vertrekpunt voor verbeteringen in data governance en verdere stappen richting automatisering.

 

Resultaten

  • Verbeterde samenwerking

    Nauwe samenwerking tussen Trade Services, FEC, en klantbediening leidde tot een gedeelde visie op TBML.

  • Praktische procedure

    Een procedure die praktisch voorschrijft hoe TBML checks moeten worden uitgevoerd, zorgde voor een uniforme aanpak binnen zowel de Retail als Wholesale organisatie.

  • Inzicht in data

    Analyse van het TBML data landschap gaf inzicht in beschikbare data en handvatten voor verbeterde data governance en automatisering.

  • Verhoogde awareness

    Het project heeft significant bijgedragen aan de bewustwording rondom TBML, met senior management dat nu aandacht besteedt aan het onderwerp.

Vorige Vorige Vorige Volgende Volgende Volgende

Conclusie

Door een gestructureerde, projectmatige aanpak en nauwe samenwerking tussen verschillende afdelingen, is de bank erin geslaagd om de basis te leggen voor een succesvolle implementatie van TBML vereisten in de eerste lijn. Dit heeft geleid tot een verhoogde bewustwording, verbeterde procedures, en een stevige basis voor verdere automatisering en volwassen TBML risk management.

Wilt u weten hoe we jou kunnen helpen bij het vergroten van de bewustwording rond TBML en het helpen van het implementeren van een plan? Neem dan contact met ons op.

Contact


Lees hier al onze andere cases & referenties

Nicolas Bellen
Logo Compliance Champs
LinkedIn

Contactgegevens

Cools

Coolsingel 6
3011 AD Rotterdam

T: +31 6 25 21 22 87
E: info@compliancechamps.com

KvK-nummer: 84800844
BTW-nummer: NL863377464B01
IBAN: NL44 ABNA 0106 9436 26

Over Compliance Champs

Onze werkwijze
Ons team
Vacatures
Cases & referenties
Learning & development
Updates & kennis
Contact

Diensten

Beleid en procedures
Governance
Programma- en projectmanagement
Sourcing
Procesoptimalisatie
Compliance monitoringonderzoeken
FEC Risk Appetite
SIRA
Training

© Copyright Compliance Champs | Kwaaijongens, rebels in oplossingen
  • Algemene voorwaarden
  • Privacy statement
Link naar: Nieuwe Kennis en Vaardigheden: Onze Training voor KYC-Analisten in de Crypto-wereld Link naar: Nieuwe Kennis en Vaardigheden: Onze Training voor KYC-Analisten in de Crypto-wereld Nieuwe Kennis en Vaardigheden: Onze Training voor KYC-Analisten in de Crypt...Thornico Building Link naar: Simplificatieproject bij grootbank Link naar: Simplificatieproject bij grootbank Compliance Champs - simplicifactieproject bij grootbankSimplificatieproject bij grootbank
Scroll naar bovenzijde Scroll naar bovenzijde Scroll naar bovenzijde