Verbeterde samenwerking
Nauwe samenwerking tussen Trade Services, FEC, en klantbediening leidde tot een gedeelde visie op TBML.
Daarom schakelde de bank Compliance Champs in om de TBML-vereisten effectief te implementeren in de eerste lijn.
Een projectmatige aanpak werd gekozen om de TBML vereisten te implementeren. Daarbij zijn verschillende belangrijke stappen ondernomen:
Uitvoeren van een gap-analyse
Vervolgens werd een high-level gap-analyse uitgevoerd, samen met verschillende teams. Deze analyse bracht in kaart waar de bank nog niet voldeed aan de TBML-vereisten. Daarnaast werd een data-analyse verricht om beter inzicht te krijgen in de samenstelling van de trade-portefeuille van de bank.
Opstellen van een Global Procedure on TBML
Op basis van de resultaten uit de gap- en data-analyse werd een globale procedure opgesteld. Deze vertaalde de vereisten uit de Standaard naar praktische eerstelijnsprocedures. Cruciaal hierbij was de samenwerking met Trade Services, FEC en klantbediening, waardoor de TBML-checks konden worden afgestemd op de specifieke kenmerken van verschillende trade-producten. Bovendien werd een governance-structuur ingericht met duidelijke afspraken over rollen, verantwoordelijkheden en het escalatieproces.
Uitvoeren van een pilot
Daarna werd een pilot uitgevoerd binnen de Retail NL-organisatie. Hierbij zijn de ontwikkelde TBML-checks getest op honderden trade-transacties. De verkregen feedback leidde tot verfijning van de procedure en vormde tevens de basis voor de ontwikkeling van een maturity model voor TBML-riskmanagement.
Analyseren van het TBML-datalandschap
Tot slot werden de TBML-risico-indicatoren en red flags vertaald naar concrete datapunten. Er werd beoordeeld of deze data al beschikbaar was binnen de bank, in welke systemen deze zich bevond, en of het om gestructureerde of ongestructureerde data ging. Deze inzichten vormden het vertrekpunt voor verbeteringen in data governance en verdere stappen richting automatisering.
Door een gestructureerde, projectmatige aanpak en nauwe samenwerking tussen verschillende afdelingen, is de bank erin geslaagd om de basis te leggen voor een succesvolle implementatie van TBML vereisten in de eerste lijn. Dit heeft geleid tot een verhoogde bewustwording, verbeterde procedures, en een stevige basis voor verdere automatisering en volwassen TBML risk management.
Wilt u weten hoe we jou kunnen helpen bij het vergroten van de bewustwording rond TBML en het helpen van het implementeren van een plan? Neem dan contact met ons op.
Lees hier al onze andere cases & referenties