Verbeterde samenwerking
Nauwe samenwerking tussen Trade Services, FEC, en klantbediening leidde tot een gedeelde visie op TBML.
Achtergrond
- De bank had TBML aangemerkt als top risico in de Systematische Integriteit Risico Analyse (SIRA).
- De TBML-vereisten waren theoretisch en moesten praktisch vertaald worden.
- De Trade afdeling richtte zich vooral op sanctiecontroles en miste procedures voor witwas- en terrorismefinancieringsrisico’s.
- De eerste lijn voelde zich onvoldoende betrokken bij de Standaard.
- Commerciële afdelingen maakten zich zorgen over de winstgevendheid van trade producten na implementatie van de TBML checks.
- Er moest meer samenwerking komen tussen verschillende afdelingen zoals Trade, accountmanagers, CDD analisten, en klantbediening.
- De FEC organisatie was bezig met een reorganisatie, wat invloed had op de beschikbaarheid van stakeholders.
De bank schakelde Compliance Champs in om de TBML vereisten te implementeren.
Oplossing
Een projectmatige aanpak werd gekozen om de TBML vereisten te implementeren. Belangrijke stappen in het project waren:
- Opzetten van een projectorganisatie: In nauwe samenwerking met stakeholders uit verschillende afdelingen, waaronder Trade Services, FEC en de klantbediening, werd een kernteam gevormd. Dit team bestond uit projectmanagers van zowel Retail als Wholesale om de Standaard bankbreed te implementeren.
- Uitvoeren van een gap analyse: Met verschillende teams werd een high-level gap analyse uitgevoerd om te bepalen waar de TBML vereisten niet voldeden. Ook werd een data-analyse gedaan om inzicht te krijgen in de trade portefeuille van de bank.
- Schrijven van een Global Procedure on TBML: De gap analyse en data-analyse dienden als basis voor een procedure die de vereisten uit de Standaard vertaalde naar praktische eerstelijns procedures. Samenwerking met Trade Services, FEC en klantbediening zorgde ervoor dat de TBML checks specifiek gemaakt werden voor verschillende trade producten. Daarnaast werd een governance structuur opgesteld voor het beheersen van TBML risico’s, inclusief rollen, verantwoordelijkheden, en een escalatieproces.
- Uitvoeren van een pilot: Voor de Retail NL organisatie werd een pilot uitgevoerd waarbij de TBML checks werden getest op honderden trade transacties. Feedback uit de pilot leidde tot aanpassingen in de procedure en vormde de basis voor een maturity model voor TBML risk management.
- Analyseren van het TBML data landschap: De TBML risico-indicatoren en red flags werden vertaald naar concrete datapunten. Er werd beoordeeld of de bank deze data al in bezit had, in welke systemen deze data stond, en of de data gestructureerd of ongestructureerd was. Dit legde de basis voor verbeteringen in data governance en verdere automatisering.
Resultaten
Conclusie
Door een gestructureerde, projectmatige aanpak en nauwe samenwerking tussen verschillende afdelingen, is de bank erin geslaagd om de basis te leggen voor een succesvolle implementatie van TBML vereisten in de eerste lijn. Dit heeft geleid tot een verhoogde bewustwording, verbeterde procedures, en een stevige basis voor verdere automatisering en volwassen TBML risk management.
Wilt u weten hoe we jou kunnen helpen bij het vergroten van de bewustwording rond TBML en het helpen van het implementeren van een plan? Neem dan contact met ons op.
