Verhoogde efficiëntie
Geautomatiseerde workflows en gegevensanalyse verminderden de tijd en middelen die voorheen werden besteed aan handmatige gegevensverzameling en het genereren van rapporten.
Achtergrond
Een lokale Nederlandse fintech opereerde binnen een streng gereguleerde omgeving, waarbij Nederlandse toezichthouders doorgaans strengere eisen stellen dan in veel andere EU-landen.
Recent kreeg deze fintech de verantwoordelijkheid voor het beheren en verwerken van transacties voor het openbaar vervoer in meerdere landen. Hierdoor groeide het bedrijf aanzienlijk in de afgelopen jaren.
Voorafgaand aan deze groei bestond de AML/compliance-afdeling uit één team, zonder duidelijke taakverdeling of rolverantwoordelijkheid. Na de groei besloot de organisatie deze functie op te splitsen in meerdere gespecialiseerde afdelingen. Ook werd nieuw personeel aangetrokken om te voldoen aan de toegenomen compliance-eisen.
Desondanks bleven de processen voor compliancemonitoring en rapportage onderontwikkeld. Ze liepen achter op de snelle groei van de organisatie, wat de effectiviteit van het compliancebeheer belemmerde.
Oplossing
Dit is hoe we de uitdaging hebben aangepakt:
- Geautomatiseerde workflows: In samenwerking met zowel de dochteronderneming als de moederorganisatie van de fintech, hebben we gestroomlijnde workflows geïmplementeerd. Hierdoor werd efficiënte en consistente gegevensverzameling en -analyse mogelijk, wat leidde tot meer inzicht en minder handmatige handelingen.
- Aanpasbare rapportagedashboards: We ontwikkelden interactieve dashboards die het senior management in staat stellen om in realtime inzicht te krijgen in compliance-statistieken, AML/KYC-waarschuwingen en de totale risicoblootstelling. Zo werd snelle en onderbouwde besluitvorming mogelijk gemaakt.
-
Corrigerende maatregelen: Op basis van onze analyse hebben we gerichte verbeteracties voorgesteld én geïmplementeerd. Denk hierbij aan het herzien van interne controlemechanismen, het actualiseren van het AML-beleid en het verzorgen van aanvullende trainingen voor betrokken teams.
- Sourcing van juridische expertise: In lijn met de gevraagde competenties en passend binnen de bedrijfscultuur, hebben we een juridisch team samengesteld. Dit team bewaakt nu de naleving van relevante wet- en regelgeving én interne richtlijnen. Bovendien kan de organisatie hierdoor bestaande controles en monitoringactiviteiten beter evalueren, beveiligingsmaatregelen aanscherpen en potentiële schendingen proactief voorkomen..
Resultaten
Toekomstige stappen
Na de succesvolle implementatie heeft de klant kunnen profiteren van de volgende verbeteringen:
- Voortdurende systeemoptimalisatie: Ons team verfijnt voortdurend de AI-modellen en rapportagetools om ervoor te zorgen dat ze effectief blijven in het licht van evoluerende bedreigingen en veranderingen in de regelgeving.
- Updates over regelgeving: We houden de bank op de hoogte van aankomende wijzigingen in de regelgeving en adviseren over noodzakelijke aanpassingen aan hun compliance beleid.
Conclusie
De samenwerking tussen Compliance Champs en de lokale fintech onderstreept het belang van een gemoderniseerd systeem voor compliancemonitoring en rapportage.
Dankzij het gebruik van geavanceerde technologie én datagestuurde inzichten kon de organisatie haar vermogen om AML/KYC-risico’s te herkennen en te beheersen aanzienlijk verbeteren.
Daarnaast leidde dit traject tot meerdere positieve resultaten.
Zo werd de compliancecultuur versterkt, nam de effectiviteit van monitoring toe, en verbeterde de organisatie haar positie als betrouwbare financiële dienstverlener.
Wilt u weten hoe we u kunnen helpen bij uw uitdagingen rondom compliance monitoring en rapportage? Neem dan contact met ons op.
Lees hier al onze andere cases & referenties
