Operationele stabiliteit
De achterstand in alerts werd volledig en nauwkeurig weggewerkt, waardoor het team weer grip kreeg op de dagelijkse werkzaamheden.
Achtergrond & uitdagingen
De klant bood een snelle, gebruiksvriendelijke en betaalbare oplossing voor internationale geldoverboekingen. De app profileert zich als een digitaal alternatief voor traditionele money transfer services en concurreert tegelijk met peer-to-peer betaalapps.
Bij de uitbreiding naar een nieuwe markt, Kenia, leidde de introductie van een $2 Welcome Gift tot een ongecontroleerde toestroom van nieuwe gebruikers. De respons was veel groter dan verwacht en bracht diverse operationele uitdagingen met zich mee:
- Meer dan 4.000 alerts werden gegenereerd door de grote instroom van gebruikers en een verhoogd aantal verdachte activiteiten.
- Er was sprake van grootschalig misbruik van valse identiteiten en identiteitsfraude, waarbij gebruikers de verificatiesystemen probeerden te omzeilen. Veel nieuwe gebruikers maakten meerdere accounts aan met gestolen of vervalste ID’s om herhaaldelijk de welkomstbonus te claimen.
- Het interne team was onderbezet en kon de grote hoeveelheid alerts niet (tijdig) afhandelen.
Om te voorkomen dat de situatie uit de hand liep, schakelde de klant een gespecialiseerd team in om de bedrijfsvoering te stabiliseren. Compliance Champs werd ingeschakeld om de situatie onder controle te krijgen.
Oplossing
Onze consultant nam direct de leiding over het beheer van de alerts, met de nadruk op het verwerken van de 4.000 meldingen die de bedrijfsvoering dreigden te verstoren.
In anderhalve maand tijd werden de volgende resultaten behaald:
- Gemiddeld werden meer dan 50 alerts per dag verwerkt, waarbij verdachte accounts systematisch werden beoordeeld op fraude en compliance-risico’s.
- De werkdruk werd verlicht door het wegwerken van de achterstand, waardoor het team weer controle kreeg over de dagelijkse werkzaamheden.
Naast het wegwerken van de alerts breidde onze consultant haar rol uit naar andere kritieke operationele gebieden:
- Customer onboarding en verificatie: ID-verificaties en selfie-flows werden grondig gecontroleerd om te garanderen dat nieuwe klanten daadwerkelijk legitiem waren. Hierbij kwamen talrijke vervalste identiteitsbewijzen en pogingen tot identiteitsfraude aan het licht, evenals minderjarigen die probeerden het systeem te omzeilen.
- Fraudeonderzoek in de VS: Terwijl de focus op Kenia lag, werkte onze consultant samen met het team van de klant aan het identificeren van fraudepatronen in de Amerikaanse markt. Dit resulteerde in de opsporing en rapportage van een netwerk van fraudeurs die gestolen creditcards gebruikten in Detroit.
- PEP (Politically Exposed Persons) alerts: De klant schakelde een externe partij in voor het opstellen van PEP-screeningrapporten. Deze rapporten markeerden echter regelmatig jonge Keniaanse gebruikers als PEP’s, wat twijfels opriep over de nauwkeurigheid. Onze consultant beoordeelde en valideerde de rapporten, identificeerde inconsistenties en adviseerde aanpassingen in de criteria om de kwaliteit van de rapportage te verbeteren.
Resultaten
Toekomstige stappen
De intensieve samenwerking met de klant zorgde voor een afname van de werkdruk en een verbetering van de operationele processen. Doordat de achterstand in alerts werd weggewerkt, kon het team zich weer volledig richten op de dagelijkse werkzaamheden, wat zowel de efficiëntie als de motivatie verhoogde. Daarnaast zijn verbeterpunten in de PEP-rapportage vastgesteld, en de klant is van plan de criteria bij de externe partij aan te passen om de nauwkeurigheid van de screening te verbeteren.
Conclusie
Deze case illustreert hoe Compliance Champs direct en effectief ondersteuning biedt in kritieke groeifases of crisissituaties. Of het nu gaat om fraudepreventie, optimalisatie van compliance-processen of het verbeteren van klantonboarding, ons team zorgt voor concrete resultaten die stabiliteit brengen en de basis leggen voor duurzame groei.
Heeft uw organisatie te maken met vergelijkbare uitdagingen? Compliance Champs staat klaar om te helpen. Neem contact met ons op.
