Verhoogde efficiëntie
Geautomatiseerde workflows en gegevensanalyse verminderden de tijd en middelen die voorheen werden besteed aan handmatige gegevensverzameling en het genereren van rapporten.
Achtergrond
Een lokale Nederlandse fintech opereerde in een sterk gereguleerde omgeving, waar de Nederlandse toezichthouders over het algemeen strenger zijn vergeleken met andere EU-landen. Deze fintech heeft recent de verantwoordelijkheid gekregen voor het beheren en verwerken van transacties voor het openbaar vervoer in meerdere landen, wat heeft geleid tot aanzienlijke groei in de afgelopen jaren.
De AML/compliance-afdeling die in de aanloop naar de recente groei leidde, was één afdeling en had weinig tot geen verantwoordelijkheidsverdeling. Sindsdien hebben ze de compliance- en AML-functie opgedeeld in verschillende afdelingen en dienovereenkomstig ingehuurd om aan de eisen te voldoen. Daarom waren de compliancemonitoring- en rapportageprocessen onderontwikkeld in vergelijking met de algehele groei die het bedrijf had doorgemaakt.
Oplossing
Dit is hoe we de uitdaging hebben aangepakt:
- Geautomatiseerde workflows: Door samen te werken met de dochteronderneming van de fintech en hun moederorganisatie waren we in staat om geautomatiseerde workflows te stroomlijnen en efficiënte gegevensverzameling en -analyse mogelijk te maken.
- Aanpasbare rapportagedashboards: We hebben interactieve dashboards ontwikkeld die het senior management realtime inzicht bieden in belangrijke compliance statistieken, AML/KYC-waarschuwingen en algehele blootstelling aan risico’s.
- Corrigerende maatregelen: Op basis van onze bevindingen werden passende maatregelen voorgesteld en uiteindelijk uitgevoerd om verschillende lacunes in de compliance te corrigeren. Dit omvatte het herzien van interne controles, het bijwerken van AML-beleid en het geven van aanvullende trainingen.
- Sourcing: In overeenstemming met de benodigde competenties voor de rol en passend bij de bedrijfscultuur, hebben we een juridisch team aangenomen dat verantwoordelijk is voor het waarborgen van relevante wetten, regelgeving en interne beleidslijnen. De organisatie is nu in staat om bestaande controles en monitoringactiviteiten te evalueren om de huidige beveiligingsmaatregelen en procedures te beoordelen en schendingen te voorkomen.
Resultaten
Toekomstige stappen
Na de succesvolle implementatie heeft de klant kunnen profiteren van de volgende verbeteringen:
- Voortdurende systeemoptimalisatie: Ons team verfijnt voortdurend de AI-modellen en rapportagetools om ervoor te zorgen dat ze effectief blijven in het licht van evoluerende bedreigingen en veranderingen in de regelgeving.
- Updates over regelgeving: We houden de bank op de hoogte van aankomende wijzigingen in de regelgeving en adviseren over noodzakelijke aanpassingen aan hun compliance beleid.
Conclusie
De samenwerking tussen Compliance Champs en lokale fintech toont de cruciale rol aan van een gemoderniseerd compliancemonitoring- en rapportagesysteem. Door gebruik te maken van geavanceerde technologie en datagestuurde inzichten hebben we de organisatie haar vermogen om AML/KYC-risico’s te identificeren en te beperken aanzienlijk verbeterd, een compliance cultuur bevorderd en haar positie als vertrouwde financiële instelling versterkt.
Wilt u weten hoe we u kunnen helpen bij uw uitdagingen rondom compliance monitoring en rapportage? Neem dan contact met ons op.
