Verbeterde samenwerking
Nauwe samenwerking tussen Trade Services, FEC, en klantbediening leidde tot een gedeelde visie op TBML.
Achtergrond
- TBML aangemerkt als toprisico in de Systematische Integriteit Risico Analyse (SIRA), wat de noodzaak tot actie onderstreepte.
- TBML-vereisten waren theoretisch geformuleerd en moesten vertaald worden naar praktische werkinstructies.
- Trade-afdeling focuste vooral op sanctiecontroles en beschikte niet over procedures voor witwas- en terrorismefinancieringsrisico’s.
- De eerste lijn voelde zich onvoldoende betrokken bij de ontwikkeling van de Standaard, wat de implementatie bemoeilijkte.
- Commerciële afdelingen uitten zorgen over de winstgevendheid van trade-producten na invoering van de TBML-checks.
- Meer samenwerking was nodig tussen afdelingen zoals Trade, accountmanagers, CDD-analisten en klantbediening om tot een geïntegreerde aanpak te komen.
- Reorganisatie binnen de FEC-organisatie beïnvloedde de beschikbaarheid en inzetbaarheid van belangrijke stakeholders.
Daarom schakelde de bank Compliance Champs in om de TBML-vereisten effectief te implementeren in de eerste lijn.
Oplossing
Een projectmatige aanpak werd gekozen om de TBML vereisten te implementeren. Daarbij zijn verschillende belangrijke stappen ondernomen:
- Opzetten van een projectorganisatie
Allereerst werd in nauwe samenwerking met stakeholders uit diverse afdelingen – waaronder Trade Services, FEC en klantbediening – een kernteam samengesteld. Dit team bestond uit projectmanagers van zowel Retail als Wholesale, met als doel om de Standaard bankbreed te implementeren. -
Uitvoeren van een gap-analyse
Vervolgens werd een high-level gap-analyse uitgevoerd, samen met verschillende teams. Deze analyse bracht in kaart waar de bank nog niet voldeed aan de TBML-vereisten. Daarnaast werd een data-analyse verricht om beter inzicht te krijgen in de samenstelling van de trade-portefeuille van de bank. -
Opstellen van een Global Procedure on TBML
Op basis van de resultaten uit de gap- en data-analyse werd een globale procedure opgesteld. Deze vertaalde de vereisten uit de Standaard naar praktische eerstelijnsprocedures. Cruciaal hierbij was de samenwerking met Trade Services, FEC en klantbediening, waardoor de TBML-checks konden worden afgestemd op de specifieke kenmerken van verschillende trade-producten. Bovendien werd een governance-structuur ingericht met duidelijke afspraken over rollen, verantwoordelijkheden en het escalatieproces. -
Uitvoeren van een pilot
Daarna werd een pilot uitgevoerd binnen de Retail NL-organisatie. Hierbij zijn de ontwikkelde TBML-checks getest op honderden trade-transacties. De verkregen feedback leidde tot verfijning van de procedure en vormde tevens de basis voor de ontwikkeling van een maturity model voor TBML-riskmanagement. -
Analyseren van het TBML-datalandschap
Tot slot werden de TBML-risico-indicatoren en red flags vertaald naar concrete datapunten. Er werd beoordeeld of deze data al beschikbaar was binnen de bank, in welke systemen deze zich bevond, en of het om gestructureerde of ongestructureerde data ging. Deze inzichten vormden het vertrekpunt voor verbeteringen in data governance en verdere stappen richting automatisering.
Resultaten
Conclusie
Door een gestructureerde, projectmatige aanpak en nauwe samenwerking tussen verschillende afdelingen, is de bank erin geslaagd om de basis te leggen voor een succesvolle implementatie van TBML vereisten in de eerste lijn. Dit heeft geleid tot een verhoogde bewustwording, verbeterde procedures, en een stevige basis voor verdere automatisering en volwassen TBML risk management.
Wilt u weten hoe we jou kunnen helpen bij het vergroten van de bewustwording rond TBML en het helpen van het implementeren van een plan? Neem dan contact met ons op.
Lees hier al onze andere cases & referenties
