U bevindt zich hier: / / Support in de voorbereiding op thematisch onderzoek voor een PSP

Support in de voorbereiding op thematisch onderzoek voor een PSP

In de dynamische wereld van betalingsdienstverlening (PSP’s) is compliant blijven aan wet- en regelgeving geen statisch doel, maar een continu proces. Toen een van onze cliënten, een snelgroeiende Payment Service Provider, door de toezichthouder werd geselecteerd voor een thematisch onderzoek naar hun (remote) onboardingsprocessen, schakelden zij ons in voor gerichte pre-audit support. 

Dankzij onze kenmerkende snelle, flexibele en resultaatgerichte aanpak konden we direct schakelen en binnen korte tijd support bieden en advies uitbrengen. 

De uitdaging 

Het naderende onderzoek door de toezichthouder vroeg om een grondige en objectieve blik op het huidige onboardingsproces. De PSP had behoefte aan directe expertise om eventuele kwetsbaarheden te identificeren, dossiers te valideren en te garanderen dat de operationele praktijk volledig in lijn was met de wettelijke vereisten. 

Onze aanpak en werkzaamheden 

Onze benadering is altijd holistisch. We kijken naar het grotere geheel om direct resultaat te boeken en waarde te creëren voor de lange termijn. Tijdens deze korte, intensieve opdracht hebben we de volgende stappen doorlopen: 

  1. Gap Assessment op KYC/CDD-procedures

    We hebben de bestaande Know Your Customer (KYC) en Customer Due Diligence (CDD) procedures kritisch tegen het licht gehouden. Waar nodig hebben we direct gerichte aanpassingen doorgevoerd om de processen aan te scherpen. 

  2. Dossiercontrole (steekproef):

    We hebben een diepgaande controle uitgevoerd op een steekproef van 10 onboarded dossiers. Hierbij is handmatig gecontroleerd op volledige compliance en is de praktijk nauwkeurig vergeleken met het voorgeschreven proces. 

  3. Stap-voor-stap procesanalyse:

    Het volledige remote onboardingsproces is stap voor stap ontleed. Gaps zijn niet alleen geïdentificeerd, maar ook direct vertaald naar concrete, pragmatische adviezen voor procesverbetering.

Met deze gerichte opdracht hebben wij tijdelijk support geboden in de voorbereiding op het thematische onderzoek van de toezichthouder, waarbij we nauw hebben samengewerkt met de compliance officer, de risk-afdeling en de underwriters om tot een volledig beeld te komen, de gap-assessment succesvol uit te voeren en een gedegen advies op te leveren. 

Heeft uw organisatie te maken met een aanstaande audit, of wilt u uw poortwachtersfunctie naar een hoger niveau tillen? Wij bieden: 

  • Pre-audit & Toezichthouder Support (DNB/AFM voorbereiding) 
  • KYC/CDD Framework Optimalisatie & Gap Analyses 
  • Operational Excellence in compliance-processen 

Benieuwd hoe onze resultaatgerichte consultants uw organisatie snel en flexibel kunnen ondersteunen? Neem vandaag nog contact met ons op.

Wilt u weten hoe wij uw organisatie kunnen helpen bij het voorbereiden van een thematisch onderzoek?

Neem dan contact met ons op. 

Contact
Overleggen collega's

Uitvoeren van een Current State Risk Assessment: Verbeteren van de Systematische...